BRITANNIA szereti magát vezetőnek tekinteni az illegális pénzügyek és a korrupció elleni küzdelemben. A kormány mostanában még keményebben beszél, mivel az Oroszországgal való kapcsolatok romlása a Londonban érdekelt oligarchák számára irányította a figyelmet. Mindenkinek, aki piszkos pénzt szeretne elrejteni, „nem lehet kétséges, hogy eljövünk érte” – figyelmeztet Ben Wallace, a gazdasági bűnügyi miniszter.
Valójában a feljegyzés azt sugallja, hogy a vétkesek nyugodtan alhatnak (lásd cikkben). A Nemzeti Bűnügyi Ügynökség (NCA) számításai szerint évente „sok százmilliárd font” nemzetközi pénzt öblítenek át brit bankokon, ennek nagy része klepokratáktól és barátaiktól származik. Az elmúlt évek szinte minden nagy határokon átnyúló korrupciós ügye kapcsolatban állt Nagy-Britanniával vagy annak pálmafákkal szegélyezett tengerentúli területeivel. A 200 milliárd euró (230 milliárd dollár) pénzmosásba keveredett Danske Bank gyanús ügyfelei számára a brit korlátolt felelősségű társaságok választották.
A kormányzó Konzervatív Pártban és a Cityben egyesek azzal érvelnek, hogy egy nagy takarítás éppen akkor lenne káros, ha a brit pénzügyek elveszítik fényüket a Brexit miatt. A fontosabb pont az, hogy egy olyan országban, amely a 2008-as pénzügyi válságot követően mentőcsomagokon és megszorításokon ment keresztül, ha semmit sem teszünk a piszkos tőkeáramlások leküzdésére, az tovább alááshatja a kapitalizmus legitimitását.
Temze és vétségek
London aligha egyedülálló. Más pénzügyi központok, köztük New York, Dubai és Szingapúr szintén mocskos készpénzt mosnak. Minél több tiszta pénz lötyög, annál könnyebb elrejteni a piszkos fajtát. Londonnak azonban kivételesen csábító tulajdonságai vannak. Hatalmas, határokon átnyúló tőkeáramlást kezel. Az angol nyelvvel, jó iskolákkal és ironikus módon tiszteletreméltó jogrendszerrel büszkélkedhet (amely megvédi az iparmágnásokat az otthon elszenvedett önkényes rablástól). A tulajdonjog enyhébb szabályai a gazdag külföldiekre irányulnak. Ügyvédek és PR-cégek seregei specializálódtak a hírnév öblítésére. A szigorú rágalmazási törvények segítenek távol tartani a kíváncsi újságírókat és civil szervezeteket. Mindezeken felül Nagy-Britanniának van saját titkos offshore területeinek hálózata, amelyet a korrupcióellenes harcosok „második birodalmának” neveznek. Röviden: London ideális a pénzmosásra.
Az emberek mindenféle okot adnak, hogy ne fojtsák meg ezt az aranylibát. A gazdagságtól függő kiegészítő iparágak szenvednének. A megszorítás azzal a kockázattal jár, hogy elriasztja a jogszerű befektetéseket, különösen, ha úgy tekintik, hogy teljes nemzetiségeket céloznak meg: sok orosz magánéleti vagy jogi adótervezési okokból offshore cégeken keresztül birtokol londoni padokat. Egyesek attól tartanak, hogy az ingatlanpiacot és a fontot tönkretenné, éppen akkor, amikor a Brexithez kötődő Nagy-Britanniának minden befektetésre szüksége van.
De a cselekvés érve erősebb. A fellépés súlyos gazdasági kárára vonatkozó előrejelzéseket túlzásba vitték. Az oroszok és az ukránok a külföldiek tulajdonában lévő összes brit vagyon mindössze 0.2%-át birtokolják. A hamis orosz pénzek megcélzása megerősítené Nagy-Britannia azon erőfeszítéseit, hogy zavarba hozza Vlagyimir Putyin titkosszolgálatait (lásd cikkben). Pénzügyi menedéket nyújtani a hajlott elitek számára, szítja a korrupciót más országokban.
A kihívás nem annyi, hogy új törvényeket írjanak, mintsem a könyvekben foglaltakat betartsanak – ez egy általános rossz közérzet Nagy-Britanniában. Ebben a hónapban az első „Megmagyarázhatatlan vagyonrendelet”, amely megköveteli, hogy a célpontok mutassák be vagyonuk forrását, túlélte egy bebörtönzött azerbajdzsáni bankár felesége jogi kihívását. A kormány joggal trombitálja azokat a reformokat, amelyeket azután indítottak el, hogy David Cameron volt miniszterelnök kijelentette, hogy a korrupció elleni küzdelemnek prioritást kell élveznie. 2016-ban Nagy-Britannia lett az első G20-ország, amely nyilvános nyilvántartást vezetett be a vállalatok haszonélvezőiről, amelynek célja, hogy rávilágítson azokra a héjcégekre, amelyek mögött gyakran bújnak meg a jogsértők. De a rendszer az önbejelentésre támaszkodik. A Companies House kormányzati ügynökségnek sem hatásköre, sem erőforrása nincs a benyújtott adatok ellenőrzésére. A más cégeket alapító cégek felügyelete olyan gyenge, és a jogsértésekért kiszabott pénzbírságok olyan csekélyek – jellemzően 1,000-2,000 font (1,310-2,620 dollár) –, hogy a Brit Virgin-szigetek erősnek tűnik. Ezért a becsületesek elkerülhetetlenül betartják magukat, a bűnözők pedig hazudnak.
Ami még rosszabb, a bűnüldöző szervek nem rendelkeznek elegendő erőforrással ahhoz, hogy elég nagy ügyeket folytassanak. Csökken az NCA költségvetése, amely már amúgy is megfeszített. Talán néhány tucat nyomozója van, akik rendelkeznek az összetett ügyek kezeléséhez szükséges képességekkel; Amerikában és Olaszországban több száz van. Ez nem az a terület, ahol olcsó az igazságszolgáltatás. Egy nagy korrupciós ügy átlagosan hét évig tart. Az ügyészségnek képesnek kell lennie a tetemes költségek elnyelésére, különösen, ha veszítenek – és mivel az oligarchák megengedhetik maguknak a legjobb ügyvédeket, ez mindig kockázatot jelent. Nagy-Britannia évek óta nem vállalta a vezetést egy nagy, határokon átnyúló ügyben.
Ha nagyobb erőforrásokat fordítunk a korrupciós ügyekre, az sokat segítene a dolgok kijavításában. Az extra készpénz egy részét a nyomozók fizetésének emelésére kellene fordítani, amelyek messze elmaradnak amerikai társaik fizetésétől. A fedőcégek és az őket alapító cégek felügyeletének megerősítése is segítene, csakúgy, mint a tulajdonosi információk ellenőrzésére fordított pénz. Ennek egy része a 12 GBP-os alapítási díjak emeléséből származhat. Egy új jogszabály segítene: a „megelőzés elmulasztása” törvény, amely megkönnyíti a felsővezetők vagy a vállalatok felelősségre vonását, ha nem tesznek megfelelő intézkedéseket a pénzmosás ellen. A vesztegetésre vonatkozó hasonló rendelkezés jól működik.
A tisztességes mérföld
A város fontos Nagy-Britanniának. Ez egy nagy munkaadó (a munkahelyek kétharmada Londonon kívül található). A GDP 3 százalékának megfelelő kereskedelmi többletet termel, és az ország adóinak nagyjából a tizedét fizeti. Ez a fintech központja, és úgy tűnik, hogy a brit kisebb cégek könnyebben biztosítják a finanszírozást, mint tipikus európai társaik (lásd Schumpeter). A Jeremy Corbyn vezette ellenzéki Munkáspárt másként látja a dolgokat. Nem titkolja mélységes ellenségességét a pénzügyekkel szemben. Ha a város nem bizonyítja, hogy piacai tiszták és becsületesek, akkor szabadabb kezet ad a következő munkáspárti kormánynak, hogy cselekedjen – vadul.
Nagy-Britannia válasza az illegális pénzmozgások jelentette veszélyre eddig inkább mennydörgő retorika volt, mint értelmes cselekvés. Ideje ezt rendbe tenni.
