INGGRIS memandang dirinya sebagai pemimpin dalam perjuangan melawan keuangan gelap dan korupsi. Pemerintah baru-baru ini berbicara lebih keras lagi, karena memburuknya hubungan dengan Rusia telah memusatkan perhatian pada jumlah oligarki yang memiliki kepentingan di London. Siapapun yang ingin menyembunyikan uang kotor “tidak boleh ragu bahwa kami akan datang untuk mendapatkannya,” Ben Wallace, menteri kejahatan ekonomi memperingatkan.
Faktanya, catatan menunjukkan bahwa orang yang melakukan kesalahan bisa tidur nyenyak (lihat artikel). Badan Kejahatan Nasional (NCA) memperkirakan bahwa “ratusan miliar pound” uang internasional mengalir melalui bank-bank Inggris setiap tahun, sebagian besar dari para kleptokrat dan kroni-kroninya. Hampir setiap kasus korupsi lintas batas negara dalam beberapa tahun terakhir mempunyai kaitan dengan Inggris atau wilayah luar negerinya yang banyak terdapat pohon palem. Kemitraan terbatas Inggris adalah sarana pilihan bagi klien Danske Bank yang mencurigakan, yang terlibat dalam pencucian uang sebanyak €200 miliar ($230 miliar).
Beberapa orang di Partai Konservatif dan Pemerintah Kota berpendapat bahwa pembersihan besar-besaran akan berbahaya ketika keuangan Inggris berisiko kehilangan daya tariknya karena Brexit. Hal yang lebih penting adalah, di negara yang telah menjalani dana talangan dan penghematan setelah krisis keuangan tahun 2008, tidak melakukan apa pun untuk mengatasi aliran modal kotor akan semakin melemahkan legitimasi kapitalisme.
Thames dan pelanggaran ringan
London bukanlah sesuatu yang unik. Pusat-pusat keuangan lainnya, termasuk New York, Dubai dan Singapura, juga melakukan pencucian uang tunai. Semakin banyak uang bersih mengalir, semakin mudah menyembunyikan jenis uang kotor. Namun London memiliki atribut yang sangat menarik. Ia menangani aliran modal lintas batas yang besar. Negara ini membanggakan bahasa Inggris, sekolah yang bagus dan, ironisnya, sistem hukum yang dihormati (yang melindungi para taipan dari penjarahan sewenang-wenang yang mereka derita di dalam negeri). Aturan kepemilikan yang longgar ditujukan untuk orang asing yang kaya. Pasukan pengacara dan firma hubungan masyarakat berspesialisasi dalam membersihkan reputasi. Undang-undang pencemaran nama baik yang ketat membantu menghalangi jurnalis dan LSM. Selain itu, Inggris juga mempunyai jaringan wilayah lepas pantai yang rahasia, yang dijuluki sebagai “kerajaan kedua” oleh para penggiat anti-korupsi. Singkatnya, London adalah tempat ideal untuk pencucian uang.
Orang-orang memberikan berbagai macam alasan untuk tidak mencekik angsa emas ini. Industri tambahan yang bergantung pada kekayaan tersebut akan menderita. Tindakan keras ini berisiko menakuti investasi yang sah, terutama jika tindakan tersebut dianggap menargetkan seluruh warga negara: banyak orang Rusia yang memiliki properti di London melalui perusahaan luar negeri karena alasan privasi atau perencanaan pajak yang sah. Beberapa pihak khawatir hal ini akan berdampak buruk pada pasar properti dan poundsterling, ketika Inggris yang terikat dengan Brexit membutuhkan semua investasi yang bisa diperolehnya.
Namun alasan untuk mengambil tindakan lebih kuat. Prediksi mengenai kerusakan ekonomi yang parah akibat tindakan keras ini terlalu berlebihan. Warga Rusia dan Ukraina hanya memiliki 0.2% dari total aset Inggris yang dimiliki oleh asing. Menargetkan uang Rusia yang rapuh akan memperkuat upaya Inggris untuk mempermalukan badan intelijen Vladimir Putin (lihat artikel). Memberikan perlindungan finansial kepada elite yang bengkok akan memicu korupsi di negara lain.
Tantangannya bukanlah untuk menulis undang-undang baru, melainkan untuk menegakkan apa yang sudah ada dalam peraturan—sebuah kelesuan yang umum terjadi di Inggris. Bulan ini, “Perintah Kekayaan Tak Dapat Dijelaskan” yang pertama, yang mengharuskan target menunjukkan sumber kekayaan mereka, berhasil lolos dari tuntutan hukum dari istri seorang bankir Azerbaijan yang dipenjara. Pemerintah dengan tepat mengumandangkan reformasi yang diluncurkan setelah David Cameron, mantan perdana menteri, menyatakan bahwa pemberantasan korupsi harus menjadi prioritas. Pada tahun 2016, Inggris menjadi negara G20 pertama yang meluncurkan daftar publik pemilik manfaat perusahaan, yang dirancang untuk menjelaskan perusahaan-perusahaan cangkang yang sering dijadikan tempat bersembunyi oleh para pelaku kejahatan. Namun sistemnya mengandalkan pelaporan mandiri. Companies House, sebuah lembaga pemerintah, tidak memiliki wewenang atau sumber daya untuk memeriksa apa yang diserahkan. Pengawasan terhadap perusahaan yang mendirikan perusahaan lain sangat lemah, dan denda atas pelanggarannya sangat kecil—biasanya £1,000-2,000 ($1,310-2,620)—sehingga membuat British Virgin Islands terlihat kuat. Oleh karena itu, mau tidak mau orang yang jujur akan menurut dan penjahat akan berbohong.
Yang lebih buruk lagi, penegak hukum kekurangan sumber daya untuk menangani kasus-kasus besar. Anggaran NCA, yang sudah membengkak, kini menurun. Mungkin ada beberapa lusin penyelidik yang memiliki keterampilan untuk menangani kasus-kasus kompleks; Amerika dan Italia punya ratusan. Ini bukanlah bidang di mana keadilan bisa diperoleh dengan murah. Rata-rata, sebuah kasus korupsi besar membutuhkan waktu tujuh tahun. Lembaga-lembaga kejaksaan harus mampu menanggung biaya yang besar, terutama jika mereka kalah—dan, karena oligarki mampu membayar pengacara terbaik, hal ini selalu menjadi sebuah risiko. Inggris belum memimpin kasus besar lintas batas selama bertahun-tahun.
Mencurahkan sumber daya yang lebih besar untuk menangani kasus-kasus korupsi akan sangat membantu dalam memperbaiki keadaan. Sebagian dari uang ekstra tersebut harus digunakan untuk menaikkan gaji para penyelidik, yang jauh di bawah gaji para penyelidik di Amerika. Memperkuat pengawasan terhadap perusahaan cangkang dan perusahaan yang mendirikannya juga akan membantu, begitu pula dana untuk verifikasi informasi kepemilikan. Sebagian pendanaan untuk hal ini dapat berasal dari kenaikan biaya pendirian, yang hanya sebesar £12. Salah satu undang-undang baru akan membantu: undang-undang “kegagalan untuk mencegah” yang mempermudah penuntutan para manajer senior atau perusahaan jika mereka gagal mengambil tindakan yang memadai terhadap pencucian uang. Ketentuan serupa mengenai suap juga berlaku.
Jarak yang adil
Kota ini penting bagi Inggris. Ini adalah perusahaan besar (dua pertiga pekerjaan berada di luar London). Negara ini menghasilkan surplus perdagangan sebesar 3% PDB dan membayar sekitar sepersepuluh pajak negara. Negara ini merupakan pusat fintech, dan perusahaan-perusahaan kecil di Inggris tampaknya lebih mudah mendapatkan pembiayaan dibandingkan perusahaan-perusahaan Eropa pada umumnya (lihat Schumpeter). Partai Buruh yang beroposisi di bawah kepemimpinan Jeremy Corbyn melihat hal berbeda. Negara ini tidak merahasiakan kebenciannya yang mendalam terhadap keuangan. Jika Pemerintah Kota tidak menunjukkan bahwa pasarnya bersih dan jujur, maka pemerintahan Partai Buruh berikutnya akan lebih leluasa bertindak—secara kejam.
Tanggapan Inggris terhadap ancaman yang ditimbulkan oleh aliran keuangan gelap sejauh ini lebih merupakan retorika yang menggelegar dibandingkan tindakan yang bermakna. Inilah saatnya untuk memperbaikinya.
