HSBC telah mengesahkan ia akan membayar pihak berkuasa AS $1.9bn (£1.2bn) dalam penyelesaian berhubung pengubahan wang haram, bayaran terbesar dalam kes sedemikian.
Bank yang berpangkalan di UK itu didakwa telah membantu mencuci wang milik kartel dadah dan negara di bawah sekatan AS.
Awal tahun ini HSBC mengakui mempunyai kawalan pengubahan wang haram yang lemah berikutan siasatan Senat AS.
Bulan lalu ia mengumumkan ia telah mengetepikan $1.5 bilion untuk menampung kos sebarang penyelesaian atau denda.
“Kami menerima tanggungjawab atas kesilapan lalu kami,” kata ketua eksekutif kumpulan HSBC, Stuart Gulliver.
"Kami telah menyatakan bahawa kami amat kesal dengan mereka, dan kami berbuat demikian sekali lagi."
Bank itu berkata ia telah membelanjakan $290 juta untuk menambah baik sistemnya untuk mencegah pengubahan wang haram dan menarik balik beberapa bonus yang dibayar kepada eksekutif kanan pada masa lalu.
Berita itu menyusuli pengumuman penyelesaian serupa tetapi lebih kecil dengan bank Standard Chartered yang berpangkalan di UK, yang akan membayar denda $300 juta kerana melanggar sekatan AS.
Kes-kes itu dilihat sebagai sebahagian daripada tindakan keras terhadap pengubahan wang haram dan pelanggaran sekatan yang diketuai oleh agensi kerajaan persekutuan dan pihak berkuasa negeri New York.
Pengubahan wang haram adalah proses menyamarkan hasil jenayah supaya wang itu tidak boleh dikaitkan dengan salah laku.
Kritikan Senat
Penyelesaian itu telah dijangka secara meluas berikutan laporan Senat AS, yang diterbitkan awal tahun ini, yang sangat mengkritik kawalan pengubahan wang haram HSBC.
Laporan itu mencadangkan akaun HSBC di Mexico dan AS digunakan oleh baron dadah untuk mencuci wang.
Ia memetik contoh termasuk pemindahan $7 bilion antara anak syarikat Mexico dan AS HSBC antara 2007 dan 2008, dibuat walaupun reputasi Mexico sebagai pusat penyeludupan dadah.
Ia juga berkata HSBC kerap memintas sekatan ke atas urusan dengan Iran, Korea Utara dan negara lain yang tertakluk kepada sekatan AS.
HSBC mengakui kawalan pengubahan wang haramnya tidak cukup kuat berikutan laporan Senat.
Pada hari Selasa, syarikat multinasional yang berpangkalan di London mengumumkan ia telah melantik bekas pegawai AS untuk bekerja sebagai ketua pematuhan jenayah kewangannya - jawatan baharu.
Bob Werner sebelum ini adalah ketua Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) Perbendaharaan AS – agensi yang bertanggungjawab untuk menguatkuasakan sekatan AS ke atas negara termasuk Iran.
Beliau akan bertanggungjawab untuk mempertingkatkan sistem pematuhan anti-pengubahan wang haram dan sekatan HSBC.
Tidak jelas apakah kesan kes itu terhadap perniagaan HSBC. Bank itu adalah yang terbesar di Eropah mengikut permodalan pasaran, dan memperoleh keuntungan sebelum cukai sebanyak $12.7 bilion untuk enam bulan pertama 2012.
(BBC)
