Agent nieruchomości biznes dostępny dla każdego, lecz nie każdy może się w nim zrealizować. Zasada Pareto - 20/80 - działa w niej zawsze bezwzględnie, przetrwa najsilniejszy.
Dlatego właściciel firmy, który planuje wysokie obroty, a co za tym idzie, dochody i zyski swojego przedsiębiorstwa, powinien zaplanować inwestycje nie tylko na początku, ale również z myślą o późniejszym rozwoju agencji. Oszczędności na początkowym etapie rozwoju są główną przyczyną nieudanych początków działalności wielu agencji nieruchomości. Jednakże każdego „przegranego” można zmienić w „stachanowca”, zamykającego dziesiątki interesów, choć jest to zawsze trudne, a czasami dość ryzykowne! Transformacja ta opiera się na dwóch filarach:
1. Systematyczna promocja na rynku docelowym (korzystając z Internetu, różnych Media i powiązania osobiste);
2. Zwiększenie wartości usługi dla klienta, co prowadzi do efektu poczty pantoflowej радио„oraz napływ nowych klientów od dotychczas obsługiwanych.
Co Cię powstrzymuje, skoro wszystko jest takie proste? Jak dziwnie by to nie brzmiało, budowanie biznesu w oparciu o własną (oczywiście niewystarczającą) wiedzę i monitorowanie konkurencji (która często rozumie swój biznes jeszcze gorzej od Ciebie)! Rezultat jest katastrofalny – finansuje się niewłaściwe rzeczy, a rezultaty nie są osiągane. wiara sukces przepada, zaczynają się konflikty w zespole.
Jak powstaje biznes nieruchomości, jak się rozwija i jak trafić do upragnionych 20%, unikając losu 80% pośredników skazanych na stagnację i likwidację agencji - postaramy się to rozgryźć wspólnie z ekspertami magazynu „Lider Giełdy”, sekcji „Nieruchomości” Turcja” i „wiadomości ze świata”.
PR w branży nieruchomości był i pozostaje motorem postępu
Reklamowanie usług w branży nieruchomości jest sztuką tworzenia optymalnych narzędzi. Optymalność pod względem „efektywności kosztowej” jest zawsze istotna, ale szczególnie w czasach kryzysu! Jak i za pomocą jakich narzędzi informować klientów przy minimalnych kosztach?
Znalezienie odpowiedzi zależy od Ciebie. Zależy to od wielu czynników. Warto jednak wiedzieć, co następuje w przypadku poszczególnych kanałów:
– Publikacje drukowane (gazety). Musisz reklamować zarówno nieruchomości, które sprzedajesz, jak i samą agencję na lokalnym rynku. Ale takich ogłoszeń jest wiele. Twój produkt, który jest świetny tylko pod względem koloru i wzornictwa, nie przyciągnie wielu klientów. Wyróżnij się od innych. Na przykład opublikuj artykuł lub podaj numer telefonu, pod którym możesz skorzystać z bezpłatnej konsultacji;
– Media internetowe. Nie da się tego zrobić bez tworzenia i promowania w Internecie. Oprócz tego (!) można również korzystać z bezpłatnych tablic ogłoszeń w Internecie, pisać na forach dotyczących nieruchomości i wSieci społeczne. Wszystko to „wydaje się” darmowe, ale „zabiera” Twój czas, co oznacza, że nie możesz zarobić pieniędzy. Jak określić rozsądny limit? Tylko empirycznie! Ale dziś w Rosji zdecydowana większość klientów przychodzi do agencji „przez Internet".
– Lokalny rynek nieruchomości powtarza ten scenariusz Hiszpania – ścieżka nadprodukcji nieruchomości w budowie, „boom” budowlany kończący się załamaniem cen nowych budynków. W ciągu ostatnich pięciu lat obserwowałem, jak cały krajobraz wybrzeża Morza Egejskiego uległ drastycznej zmianie. Jest ona całkowicie zapełniona nowymi placami budowy, a liczba wczasowiczów, choć rośnie, nie wystarcza już, aby zapełnić wakaty w już wybudowanych obiektach wakacyjnych. Jakość wykonania tych nowych obiektów jest niska, mimo że jest ich ogromna. W ciągu ostatnich 3 lat liczba firm budowlanych w Turcji wzrosła o 95%. Tylko w 2011 roku powstało 13 733 firm budowlanych. Dla porównania w Niemcy W sektorze budowlanym działa około 5000 organizacji. Ci, którzy kupili nieruchomość ponad 10 lat temu, mogą ją dziś sprzedać tylko znacznie zaniżając cenę, poniżej ceny sprzedaży nowych budynków, a nawet wtedy, jeśli znajdą na nią nabywcę! Mimo że w ciągu ostatnich 5 lat poczyniono spore inwestycje w infrastrukturę nadmorską (drogi, udogodnienia, usługi), to ze względu na nadpodaż nie zauważyłem żadnego zauważalnego wzrostu cen mieszkań ani czynszów. Osiągnięcie zwrotu z inwestycji w nieruchomości na poziomie wyższym niż 3% jest nierealne (i to tylko wtedy, gdy masz szczęście i włożysz dużo wysiłku w marketing swojej nieruchomości), - powiedział kierownik projektu w wywiadzie dla korespondenta magazynu „Stock Market Leader”Nieruchomości w Hiszpanii i Turcji (www.kvartira.es) Elena Goltsova.
Warto posłuchać jej słów, bo napływ dużych inwestycji w nieruchomości w dowolnym kraju (coTurcjaŻe Hiszpania lub Bułgaria) uruchamiają takie same mechanizmy na rynkach z nią powiązanych. W pierwszej kolejności chodzi o wykonawców robót budowlanych i deweloperów, następnie o agencje działające na rynku nieruchomości. Popyt na ich usługi generuje ogromną liczbę ofert zarówno od nowicjuszy, jak i profesjonalistów.
Na kolejnym etapie okazuje się, że ofert jest znacznie więcej niż popytu. A pośrednicy wysuwają się na pierwszy plan – agenci nieruchomości, którzy zarabiają na sprzedaży. A deweloperzy i budowniczowie zmuszeni są pogodzić się z zerowym dochodem lub stratami. W tym przypadku rola pośrednika okazuje się korzystniejsza niż status właściciela. Bez ryzyka i bez inwestowania możesz otrzymywać prowizję zarówno od właściciela, jak i od innego pośrednika! Polowanie na zagranicznych inwestorów staje się narodową pasją, podobnie jak miało to miejsce w Hiszpanii.
Nadchodzi taki moment, gdy nie ma wystarczającej liczby chętnych na zakup domów wybudowanych w nadmiarze i ceny zaczynają spadać. Rynek staje się niezwykle interesujący dla tych, którzy kupują mieszkania nie w celach biznesowych (w celach odsprzedaży lub wynajmu), lecz w celach rekreacyjnych. Jak blisko tej sytuacji jest Turcja? Spróbujmy to rozgryźć.
Dynamika rozwoju rynku nieruchomości w Turcji
Przyjrzyjmy się jeszcze raz liczbom: w 2012 r. Turcja znalazła się w czołówce krajów pod względem wzrostu cen nieruchomości!
1. Ceny nowych domów w kraju wzrosły o 12,23% w ciągu roku:
2. Ceny na rynku wtórnym, w zależności od regionu, rosły również o 1-3% miesięcznie;
3. Stawki czynszów za mieszkania wzrastały w 2012 r. o 0,5–3% miesięcznie;
4. Średnia stopa zwrotu z wynajmu wynosi 6,2%;
5. W sierpniu 2012 r. łączna liczba nierezydentów Turcji posiadających nieruchomości osiągnęła 125 449. Łącznie posiadają 90 milionów metrów kwadratowych. mXNUMX mieszkań;
6. W tym samym czasie zagraniczne inwestycja Roczne obroty tureckiego rynku nieruchomości wynoszą około 2 miliardów dolarów. (Oznacza to, że średnio każdy inwestor nabył nieruchomość o powierzchni 720 m230 za XNUMX USD/mXNUMX);
7. Najpopularniejszymi regionami wśród obcokrajowców (i Rosjan!) są: Antalya i Alanii. Ale Rosjanie,Ukraińcy, Białorusini, Amerykaniewybierają głównie mieszkania budżetowe „od dewelopera”.
Największe miasta Turcji znajdują się na szczycie listy najbardziej atrakcyjnych inwestycyjnie miejsc na świecie (przeczytaj artykuł „Nieruchomości w Turcji: co i za ile kupiły gwiazdyshow biznes„). Jednocześnie średni koszt nieruchomości w Turcji jest nadal znacznie niższy niż w Europa. Od 2004 roku w stolicy Stambule średnia cena luksusowych apartamentów (apartamentów, penthouse'ów, domów szeregowych) wzrosła ponad dwukrotnie: z 2 do 4,5 dolarów za metr kwadratowy. m, co dało analitykom powód, by nazwać miasto „nowym Londynem świata arabskiego”. Różnica jest taka, że na razie Wielka Brytania i co Europa Zmagając się z przedłużającym się kryzysem zadłużenia i dążąc do oszczędności budżetowych, odstraszając inwestorów, gospodarka turecka szybko je absorbuje i rozwija się.
Pozytywne tendencje na tureckim rynku nieruchomości wynikają z warunków finansowych – kraj ma niewielki deficyt budżetowy, a system bankowy wyszedł z kryzysu gospodarczego i jest w dobrej kondycji. Można założyć, że wzrost zainteresowania ze strony inwestorów będzie skutkował dalszym wzrostem cen – o 5-10% rocznie. Największym popytem nadal będą cieszyć się nieruchomości zlokalizowane w kurortach kraju.
Турецкое rząd promuje zagranicznych inwestorów w nieruchomości na wszelkie możliwe sposoby i planuje zarabiać 10 miliardów dolarów rocznie na sprzedaży nieruchomości obcokrajowcom. W tym celu niedawno wprowadzono poprawkę do tureckiego prawa, dzięki której obywatele 194 krajów mogą nabywać nieruchomości w Turcji! Rząd nakazał również rozbiórkę i odbudowę około 7.5 miliona budynków w całym kraju, ze szczególnym uwzględnieniem zachodniego wybrzeża Morza Marmara, gdzie trzęsienie ziemi w 1999 r. pochłonęło życie prawie 20 000 osób.
Szczególnie duże nadzieje pokłada się w mieszkańcach Zatoki Perskiej, krajach arabskich stanówRosja, CISi Azji Środkowej.
Przedstawiciele Tureckiego Stowarzyszenia Nieruchomości i Stowarzyszenia Partnerów Inwestycyjnych w Nieruchomości przewidują, że zagraniczne inwestycje w nieruchomości wzrosną do 4 miliardów dolarów w 2013 roku. W tym celu Turcy agencje nieruchomości (jako część spółek deweloperskich) zaczęły otwierać biura sprzedaży za granicą, przede wszystkim w Katarze i Arabii Saudyjskiej, IranuRosja,Ukraina i innych.
W Antalyi, która przyciąga największą liczbę turystów i migrantów, ceny nieruchomości wzrosły najbardziej. Ceny nieruchomości w regionie wzrosły o 1.7% za metr kwadratowy. Po Antalyi następuje Ankara przy wzroście cen o 1.58%. Następne na liście w kolejności malejącej są: Bursa, Kocaeli, Izmir, Стамбул i Adany. Obywatele Kazachstan, Azerbejdżanu i państwa arabskie (Egipt, Syria, Iranu, Irak, Izrael) są szczególnie zainteresowani luksusowymi willami i penthouse'ami w Stambule z widokiem na Bosfor. Duże korporacje międzynarodowe są zainteresowane nieruchomościami nadmorskimi zarówno pod kątem projektów komercyjnych, jak i budownictwa mieszkaniowego dla przedsiębiorstw.
Na rys. 1 i 2 Przedstawiono ilustracje ilustrujące popularność tureckich nieruchomości w rosyjskojęzycznym segmencie Internetu.
Ris.1. Popularność zapytań wyszukiwania Google na temat nieruchomości w 2 krajach wśród rosyjskiej publiczności: Turcja (niebieska linia) stosunkowo Bułgarii (czerwony) za okres od początku 2012 r.
Ris.2. Popularność zapytań wyszukiwarki Google dotyczących nieruchomości w 2 krajach wśród rosyjskich odbiorców: w Turcji (niebieska linia) w porównaniu do Hiszpanii (czerwona) w okresie od początku 2012 r.
I w tabeli. 3 Wymienione zapytania są najpopularniejszymi hasłami w Turcji (w danym miesiącu) i pokazują, czym konkretnie interesują się nasi rodacy. Wyraźnie widoczne są dwa motywy:
1 – zakup nieruchomości;
2. Zakup w „taniej” cenie – czyli albo w klasie ekonomicznej, albo bezpośrednio od dewelopera.
Geograficznie interesują mnie miejsca, do których szczególnie często udają się rosyjscy turyści: Mersin, Аланья, Antalya.
Jakie prowizje pobierają tureccy brokerzy?
Wiele tureckich firm buduje obecnie nieruchomości w kurortach na wybrzeżach Morza Egejskiego i Morza Śródziemnego, a każdy, kto ma dostęp do nabywcy, sprzedaje swoje nieruchomości. Pierwszymi sprzedawcami nieruchomości są touroperatorzy, którzy przedstawiają swoim klientom możliwość zakupu nieruchomości po obniżonej cenie za pośrednictwem biura podróży. Przyjrzyjmy się zatem głównym grupom sprzedawców tureckich nieruchomości obcokrajowcom (w szczególności Rosjanom) i spróbujmy ocenić specyfikę współpracy z nimi:
1. Organizatorzy wycieczek i tureccy przedsiębiorcy w WNP. Ich zaletą jest możliwość pierwotnego dostępu „do ciała” potencjalnego nabywcy na terenie Rosji (lub krajów WNP). Głównym zadaniem jest zaszczepienie w umyśle klienta idei opłacalnego zakupu nieruchomości, ukształtowanie marzenia o tym. Następnie klienta (za prowizją od 1 do 15%) należy przekazać „z rąk do rąk” pracownikom lokalnych tureckich agencji nieruchomości lub deweloperów mieszkaniowych;
2. Tureckie agencje nieruchomości (w tym te działające w ramach firm deweloperskich).Bezpośrednio zajmuje się poszukiwaniem i wyborem nieruchomości dla klienta, przeprowadza procedurę zawierania transakcji najmu lub kupna/sprzedaży. Takie firmy pracują najbardziej profesjonalnie z klientami zagranicznymi i potencjalnymi pośrednikami;
3. Tureckie firmy deweloperskie. Pracują dla siebie, nie dla klienta. Jednocześnie mają działy nieruchomości, które często próbują sprzedawać nieruchomości „innych osób”. Takie firmy pracują najbardziej profesjonalnie z klientami zagranicznymi i potencjalnymi pośrednikami;
4. Agencje zagraniczne transnarodowe lub rosyjskie. Mogą otwierać swoje oddziały w Turcji, jednocześnie reklamując się i zdobywając klientów w swoim kraju. Mogą też negocjować z tureckimi agencjami lub deweloperami podział prowizji. W końcu dla tureckich firm tworzenie własnych oddziałów w innych krajach jest kosztowne i nawet promocję swoich usług w rosyjskojęzycznym segmencie Internetu najlepiej pozostawić lokalnym profesjonalistom. Z reguły tureccy deweloperzy chętnie podpisują umowy agencyjne z dziesiątkami rosyjskich firm, a nawet osób prywatnych (!), nie udzielając nikomu wyłączności;
5. Firmy internetowe i portale sprzedaży nieruchomości. W istocie, wymieniają się informacjami o ofertach nieruchomości, które wyszukiwarki – Rambler, Yandex lub Google znajduje się na najwyższych pozycjach na listach zapytań dzięki SEO i optymalizacji SEO. To oni jako pierwsi przechwytują klientów, ale z reguły na tym się kończy;
6. Sieci afiliacyjne z wieloma ofertami. MLS różni się od portali internetowych tym, że dysponuje jedną bazą ofert, ale posługuje się klientami w taki sam sposób jak agencja nieruchomości. Zdarza się, że ten sam przedmiot w każdej firmie partnerskiej sieci różni się ceną, ponieważ każdy ma inne wymagania co do wielkości swojej prowizji. Klientowi pozostaje więc poszukiwanie sieci, w której prowizja dla wszystkich partnerów będzie taka sama: wówczas nie będzie konieczności przepłacania. Sieci te oferują usługi w tym samym regionie, np. Belek, ale klienci przychodzą z całego świata. Właśnie ze względu na ten mechanizm sieci multilistingowe uważane są za najbardziej obiecujący kierunek rozwoju branży nieruchomości;
7. Prywatni przedsiębiorcy działający w sektorze nieruchomości. Dotyczy to również agentów kupujących, którzy poszukują luksusowych nieruchomości za granicą. To ludzie, którzy przyjeżdżają tu specjalnie Turcjaw celu przeprowadzenia poszukiwań lub zamieszkania (pracy) tam jako rezydenci;
8. Następnie lokalni konsultanci. Polecane są tym klientom, którzy nie mają czasu na przekopywanie się przez morze informacji. Wykonują wszelkie prace przygotowawcze i dokonują wyboru najlepszych propozycji, zgodnie z jasno sformułowanymi życzeniami Klienta (według pisemnego briefu).
Zalety PR-u, czyli co wpływa na ocenę agencji nieruchomości
Ze względu na dużą liczbę „nowych” nabywców, rynek nieruchomości zawsze przyciąga oszustów i „amatorów obrotu nieruchomościami”. Te ostatnie kształtują negatywne przekonania u klienta masowego, na których cierpią wszystkie agencje działające na rynku, a częściowo także firmy budowlane. Reklama i marketing nie potrafią oddziaływać na powszechne przekonania i wzorce postrzegania. Jest to prerogatywa znacznie bardziej „subtelnych” narzędzi związanych z obszarem PR czy public relations. Zazwyczaj obejmują one:
1. Specjalna interakcja z mediami;
2. Kształtowanie opinii publicznej poprzez system pozytywnych recenzji w Internecie;
3. PR korporacyjny w branży nieruchomości;
4. Wydarzenia prasowe;
5. Wydarzenia dla klientów.
Popularność tureckich agencji nieruchomości wśród Rosjan w rosyjskim Internecie jest bezpośrednią konsekwencją ich działalności PR. Określenie rankingu tureckich agencji nieruchomości może być kosztowne i czasochłonne - za pomocą ankiety, lub można to zrobić prosto i tanio - poprzez zliczenie liczby zapytań w rosyjskiej wyszukiwarce Yandex lub liczby wzmianek w agregatorze mediów Yandex.Wiadomości.
Przedstawimy czytelną Tabelę 1 zawierającą liczbę wzmianek o nazwach firm.
złożony ocena pokazuje faktyczną stratę niektórych dużych tureckich agencji nieruchomości w porównaniu z aktywniej promowanymi portalami nieruchomości w Internecie, które mają służyć jako przykrywka dla podejrzanych firm. Tymczasem wolną niszę w sferze usług związanych z nieruchomościami mogą i powinni zająć ci, którzy te usługi faktycznie świadczą.
Dane pokazują, że wśród tureckich agencji nieruchomości oferujących zakup nieruchomości, liderem popularności zapytań Yandex jest firma VIEW HOMES z 1410 zapytaniami.
Drugie miejsce z liczbą 1354 zapytań zajęła firma Zerk.
Na trzecim miejscu znalazła się firma CO ESTATE z 317 wnioskami.
Jednak ze wszystkich poważnych graczy na rynku nieruchomości uwzględnionych w rankingu, tylko jedna firma, CO ESTATE, buduje swoją renomę dzięki temu, że stara się działać otwarcie. Oceńcie sami, jak ważne jest to działanie, gdyż kreowanie pozytywnego wizerunku poprzez promocję i PR firmy jest czynnikiem decydującym o osiągnięciu celu, zwłaszcza jeśli nie jest on ukierunkowany wyłącznie na rynek wewnętrzny danego kraju – zauważają analitycy. W rankingu agencji zewnętrznych i mało znanych znalazły się: New Home In Turkey, Asya Real Estate, MULTIVILLA, ASN Investment & Construction, GURSES GROUP- Yekta Homes. Są firmy, o których w Rosji w ogóle nie było mowy: Akins Construction and Consulting, ABAY-KODAL Real Estate, KFG Investment & Construction, Turkey Property Centre, ALAYDIN CONSTRUCTION, GOLD SUN PROPERTIES, Turkish Riviera Homes i inne.
Eksperci są zgodni, że przy zakupie i sprzedaży nieruchomości za granicą szczególnie ważne jest profesjonalne wsparcie i kompetentne doradztwo. najpopularniejsze firmy zajmujące się nieruchomościami w Rosji (Hiszpania).
Niektóre znane agencje nieruchomości tracą na popularności, jeśli chodzi o liczbę wzmianek na rzecz portali nieruchomości, które aktywnie się promują. Takie portale często służą jako kamuflaż dla podejrzanych firm, które tworzą „fałszywą reputację” dla siebie i wykorzystują ją do łapania nowych klientów. Puste nisze w przestrzeni informacyjnej, które wypadły z pola widzenia firm z branży nieruchomości, szybko zajmują ci, którzy nie zamierzają świadczyć usług w branży nieruchomości, lecz po prostu próbują „sprzedać” swoich gości pod przykrywką „klientów” za określony procent prowizji.
PR, jak każdy biznes, wymaga profesjonalizmu i specjalizacji, ale podstawowe zasady są proste i zrozumiałe dla każdego: przed opracowaniem kampanii PR konieczne jest przeprowadzenie prac przygotowawczych:
– Najważniejsze jest dokładne określenie grupy docelowej przekazu;
– Wybierz najskuteczniejsze narzędzia, aby na niego wpłynąć;
– Przeprowadź analizę marketingową tej grupy odbiorców;
– Utwórz zbiór priorytetowych mediów i listę możliwych okazji informacyjnych do pisania komunikatów prasowych, artykułów i komentarzy.
Przeprowadzona wcześniej sekwencja takich działań jest stuprocentową gwarancją pozytywnego efektu przy realizacji kampanii PR dla nieruchomości lub uczestnika rynku.
Opinie ekspertów na temat perspektyw rynku
Jak widać, dzięki rozsądnym działaniom rządu tureckiego i rozwijającej się recesji w krajach UE i WNP, rynek nieruchomości tego kraju nadal będzie przyciągał „uciekający kapitał”. Jak długo to jeszcze potrwa? Czy inwestycje w lokalne nieruchomości wzrosną z obecnych 2-2,5 miliardów dolarów do 4 miliardów dolarów w 2013 roku, jak przewidywano? Jak duże sukcesy odniosą zagraniczne przedstawicielstwa tureckich agencji nieruchomości i deweloperów w 194 krajach świata, których obywatele od tego roku będą mogli kupować nieruchomości w Turcji? Pytań jest mnóstwo.
Jedno jest pewne - warto uważnie śledzić ten rynek, przynajmniej jeśli chodzi o kupno mieszkania dla siebie, a najwyżej o zarabianie na jego odsprzedaży i wynajmie. Poza obcokrajowcami istnieje też ludność krajowa, która szybko rośnie i bogaci się, a także migruje ze wsi do miast. Analitycy szacują, że dla tej grupy ludności brakuje już około 600 tys. nieruchomości klasy ekonomicznej. Jeśli chodzi o obcokrajowców, to Brytyjczycy przodują pod względem liczby transakcji na rynku nieruchomości, podczas gdy nasi rodacy najczęściej kupują nieruchomości o niewielkim budżecie. apartamenty z jedną lub dwiema sypialniami, kosztujące 50-60 tysięcy euro, położone nad wybrzeżem Antalyi i Alanyi. Ponadto dużym zainteresowaniem cieszą się kredyty i pożyczki udzielane przez samych deweloperów przy zakupie mieszkań na etapie ich budowy. Stawki wbankak W Turcji są niskie i wynoszą 7-8% rocznie.
Żądanie wille w Turcji wśród Rosjan jest znacznie niższa niż w przypadku mieszkań. Główną przyczyną są stosunkowo wysokie ceny. W regionach Antalya, Alanya, Kemer koszt rezydencji wynosi średnio 250-350 tysięcy euro (zobacz także artykuł: Nieruchomości w Turcji: czy istnieją warunki wzrostu rynku?).Kamienica Można go kupić za połowę ceny. Droższe mieszkania na wybrzeżu Morza Egejskiego (kurortyМармарис, Fethiye, BodrumMniejszym zainteresowaniem cieszą się mieszkania w cenie 70–100 tys. euro (Kusudası). Jednocześnie 80% popytu pochodzi z rynku pierwotnego — są to mieszkania w nowoczesnych osiedlach z basenem i rozwiniętą infrastrukturą, przystosowane do całorocznego zamieszkania. I choć głównym powodem zakupu nieruchomości jest wypoczynek, wiele osób decyduje się na ich wynajem. Średnia stawka za apartament wynosi 200 €/tydzień. Firmy zarządzające oferują właścicielowi nieruchomości zwrot w wysokości 5% wartości nieruchomości rocznie.
http://www.profi-forex.org/investicii/novosti-nedvizhimosti/nedvizhimost-turcii/entry1008150215.html
