Kinumpirma ng HSBC na babayaran ang mga awtoridad ng US ng $1.9bn (£1.2bn) sa isang kasunduan sa money laundering, ang pinakamalaking binabayaran sa naturang kaso.
Ang bangkong nakabase sa UK ay diumano'y tumulong sa paglalaba ng pera na kabilang sa mga kartel ng droga at mga bansa sa ilalim ng mga parusa ng US.
Sa unang bahagi ng taong ito, inamin ng HSBC ang pagkakaroon ng mahinang kontrol sa money laundering kasunod ng pagsisiyasat ng Senado ng US.
Noong nakaraang buwan ay inihayag nito na naglaan ito ng $1.5bn upang masakop ang mga gastos sa anumang pag-aayos o multa.
"Tinatanggap namin ang responsibilidad para sa aming mga nakaraang pagkakamali," sabi ni HSBC group chief executive Stuart Gulliver.
"Sinabi namin na kami ay labis na ikinalulungkot para sa kanila, at ginagawa namin ito muli."
Sinabi ng bangko na gumastos ito ng $290m sa pagpapabuti ng mga sistema nito upang maiwasan ang money laundering at ibalik ang ilang mga bonus na ibinayad sa mga senior executive sa nakaraan.
Ang balita ay sumunod sa anunsyo ng isang katulad ngunit mas maliit na settlement sa UK-based Standard Chartered bank, na magbabayad ng $300m sa mga multa para sa paglabag sa mga parusa ng US.
Ang mga kaso ay nakikita bilang bahagi ng isang crackdown sa money laundering at mga paglabag sa sanction na pinamumunuan ng mga ahensya ng pederal na pamahalaan at mga awtoridad ng estado ng New York.
Ang money laundering ay ang proseso ng pagtatago ng mga nalikom sa krimen upang ang pera ay hindi maiugnay sa maling gawain.
Pagpuna sa Senado
Ang pag-areglo ay malawak na inaasahan kasunod ng isang ulat ng Senado ng US, na inilathala noong unang bahagi ng taong ito, na lubhang kritikal sa mga kontrol ng money laundering ng HSBC.
Iminungkahi ng ulat na ang mga HSBC account sa Mexico at US ay ginagamit ng mga drug baron para maglaba ng pera.
Binanggit nito ang mga halimbawa kabilang ang paglipat ng $7bn sa pagitan ng mga subsidiary ng HSBC at Mexican sa pagitan ng 2007 at 2008, na ginawa sa kabila ng reputasyon ng Mexico bilang isang sentro para sa pagpupuslit ng droga.
Sinabi rin nito na regular na iniiwasan ng HSBC ang mga paghihigpit sa mga pakikitungo sa Iran, Hilagang Korea, at iba pang mga estado na napapailalim sa mga parusa ng US.
Inamin ng HSBC na ang mga kontrol nito sa money laundering ay hindi sapat na malakas kasunod ng ulat ng Senado.
Noong Martes, inihayag ng multinational na nakabase sa London na hinirang nito ang isang dating opisyal ng US na magtrabaho bilang pinuno ng pagsunod sa krimen sa pananalapi - isang bagong posisyon.
Si Bob Werner ay dating pinuno ng US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) – ang ahensyang responsable sa pagpapatupad ng mga parusa ng US sa mga bansa kabilang ang Iran.
Siya ang mananagot sa pagpapalakas ng mga sistema ng pagsunod sa mga anti-money laundering at mga parusa ng HSBC.
Hindi malinaw kung ano ang magiging epekto ng kaso sa negosyo ng HSBC. Ang bangko ang pinakamalaki sa Europe sa pamamagitan ng market capitalization, at gumawa ng pre-tax profit na $12.7bn para sa unang anim na buwan ng 2012.
(BBC)
