不和的柿子
如果SWIFT系統繼續為伊朗及其相關公司提供交易服務，美國可能會對其實施制裁。幾年前這還是不可想像的，而現在人們對這則新聞的反應情緒範圍非常廣泛：從困惑、各種陰謀論到公開的幸災樂禍。
「伊朗檔案」事件使世界陷入了「定居點體系之戰」的局面。這當然不是富國銀行的世界大戰，但考慮到支付服務的全球化及其對我們日常生活的影響程度，這場戰爭的破壞力是相當巨大的。
伊朗已經成為爭論的焦點，儘管考慮到區域特殊性，可以說這個國家已經成為西方世界兩大支柱——歐盟和美國之間的「不和之柿子」。這場衝突的中樞神經系統變成了以色列，它早已一次又一次地將其最危險的對手從地區棋盤上剔除：利比亞、伊拉克、敘利亞。如今這位「制裁老太太」來到了德黑蘭。
眾所周知，美國對伊朗的第二波制裁於近日開始，這實際上埋葬了美國前總統歐巴馬與伊朗當局和歐盟代表達成的伊朗大協議。根據該協議，作為放棄核計劃的交換，這個中東國家獲得了解除自伊斯蘭革命以來在西方銀行被凍結的金融資產的資格，以及貿易活動的自由化，其中主要是石油貿易，此前德黑蘭方面不得不通過灰色渠道以低於市場價幾倍的價格出售石油。
但這項立即被譽為整個中東地區歷史性的協議卻並未在以色列得到歡迎，因為以色列人並不習慣信任他們的最親密的鄰國。如果伊朗計劃採取軟無核化計劃，那麼特拉維夫決定一切都應在「門戶開放日」的框架內進行。
華盛頓現任政府完全認同這些「鷹派」做法，與今天的歐洲形成了鮮明對比。
首先，歐盟已將目光瞄準伊朗廉價石油和國內市場。例如，2016年，空中巴士宣布向伊朗交付一批價值超過16億美元的客機。但今年夏天，這筆交易被阻止了，因為美國退出伊朗協議的跡像已經很明顯了：這家歐洲飛機製造商的很大一部分零件都是由美國供應的，而華盛頓立即宣布對伊朗合約項下的交付實施制裁。這不能不讓歐洲商業機構受到重創，他們已經因為反俄羅斯制裁而對其政治精英產生了懷疑......幸運的是，伊朗人宣布他們將購買俄羅斯的蘇霍伊超級噴氣 100 飛機，而不是空中巴士。
歐洲人的第一個反應是不遵從美國人的要求，因為美國人作為最大的產油國，「是奉德州之命」來扼殺伊朗的。歐洲人不存在這樣的利益衝突，相反，他們有興趣透過廉價的伊朗原材料實現供應多樣化。此外，伊朗是一個人口超過81萬、購買力平價GDP超過1,6兆美元的國家。因此，當歐洲人計算那裡可以放置的汽車、家用電器和其他貨物的數量時，他們都會瞇起眼睛。
事實上，歷史上第一次有一隻貓跑到了兩個地緣政治盟友之間。波斯語。
為了形成獨立於美國的對伊朗政策，歐盟採取了預防措施，實施了所謂的阻斷條例，根據該條例，美國的域外制裁（他們的政策一向如此，遵循「在哪裡發現制裁，就在哪裡實施」的原則）不適用於歐洲公司。此外，歐盟法規禁止其企業遵守美國的製裁要求。
您的 Swift
接下來還有更多。歐盟外交與安全政策高級代表費代麗卡·莫格里尼在紐約宣布啟動一項項目，在歐盟內建立一個替代系統，確保與伊朗的金融交易繞過美國的製裁雷達。根據歐洲官員的想法，隨著時間的推移，當其他不願追隨華盛頓政策的國家加入時，這個體系很可能會發展成為全球計畫。純粹從理論上講，如果美國加強對俄羅斯的製裁，而歐洲不願意加入，那麼類似的事情也可能會發生。在這種情況下，替代交易計劃將擴大到包括關稅同盟國家，可能還包括中國。
德國外交部長海科·馬斯在柏林大使會議開幕式上回應美國威脅對參與北溪二號項目的公司實施制裁一事時表示：“我們必須加強歐洲在貿易、經濟和金融政策方面的自主權和主權。這絕非易事，但我們已經開始著手了。我們正在製定支付渠道提案，建立更獨立於朝土耳其和印度貨幣的系統，建立在印度和印度經濟之間的衝突防空系統。馬斯總結：「如果美國突然以不協調且不具體的方式對俄羅斯、中國、土耳其實施制裁，並且未來可能還會對歐盟其他主要貿易夥伴實施制裁，我們必須對此做出反應。」畢竟，歐洲人已經在土耳其投資了 2 億美元，並且根本沒有興趣限制其運營。
美元獨家，或老大哥來看你
一切都會好起來，歐盟的阻斷條例很可能抵消美國整個制裁方案，除非有一個「小」細節——SWIFT 系統，即環球銀行金融電信協會。目前，它是銀行與其客戶之間傳遞訊息和進行支付的國際銀行間系統。為了使用一般系統內的匯款服務，銀行必須是該系統的成員。如果金融機構不遵守既定法規，包括與監控客戶交易相關的法規，則可能會受到限制進行國際結算交易，甚至被排除在參與者名單之外，就像伊朗銀行發生的情況一樣。法律地位 SWIFT 是根據當地法律在比利時註冊的合作社，聯合了來自近 9 個國家的 200 多家銀行。每年交易金額達4-5億支付訂單。每日金融營業額達6兆美元。
在美國財政部的主持下，以美國的SWIFT系統資訊資料庫為基礎，全球範圍內銀行、保險公司、退休金、風險投資和對沖基金及其客戶交易的綜合一手資訊的創建工作已經基本完成。此外，深度過濾系統可以讓您追蹤世界上幾乎任何個人或法人實體在非現金美元存在的各個角落的運作情況。
如今，美國利用全球電子情報系統ECHELON的技術監控金融交易，美國國家安全局（NSA）等機構也與之連結。這就是為什麼銀行客戶長期以來堅信以歐元支付比以美元進行的類似交易更快、更不顯眼。
所以，美國的營運優勢是建立在SWIFT系統和美元作為支付手段的普及度之上的。而白宮正積極利用這一點。美國財政部長史蒂芬·努欽表示：“首先，SWIFT 與其他公司並無不同。其次，我們已警告 SWIFT，財政部將積極利用其權力繼續對伊朗政權施加強大的經濟壓力，如果 SWIFT 向某些指定的伊朗金融機構提供金融傳輸服務，它將受到美國的製裁。”
事實是，SWIFT 依賴美國，因為它與美國在美元結算方面有著獨家關係。它是如何運作的？世界上任何國家的每家銀行為了進行美元交易都必須在美國銀行開立一個代理帳戶。這可以是直接的，也可以是透過許多其他銀行的中介，但無論如何，一切都與特定的美國代理銀行掛鉤。而它又在美國聯邦儲備系統 (FRS) 旗下 12 家聯邦儲備銀行中的一家開設了代理帳戶。因此，以聯邦銀行和美國商業銀行為代表的聯準會體系，可以依照上述鏈條發出指令，凍結任何外國銀行的代理帳戶。
因此，對 SWIFT 實施制裁將導致該系統約 34% 的支付被切斷。這是 2018 年美元交易額。
而SWIFT也無法對美國做出痛苦的回應，因為美國正在利用世界無法快速轉向替代貨幣的事實。確實，從長遠來看，這將破壞全球貿易和投資的穩定，因為全球化和世界經濟成長基於現金流的營運管道，限制這些管道將減緩全球成長。
搬石頭砸自己的腳
目前，歐元正在迅速恢復其作為國際交易主要全球貨幣的地位。 2012年，人民幣在這項指標上已經領先於美元：人民幣交易額為43%，美元為35%，但2013年，人民幣失去了領先地位。 2015年，美元開始起飛，佔據了全球支付總量的45%。但2018年情況發生了變化：歐元現在僅落後美元4-5％。
來源：SWIFT
美元的權力長期以來建立在其不受政治影響的自主性之上。縱觀20世紀的歷史，儘管經歷了戰爭和危機，但美元仍然適度貶值，並避開了各種破壞對其他貨幣信心的「貨幣改革」。此外，歐元或人民幣要獲得同樣的聲譽，就需要在未來十多年內累積類似的「信用記錄」。美元的發行和利率水準受到世界上最獨立的貨幣當局美聯儲的監管。這一切，使得美元成為美國經濟和政治霸權的基石。
如今，白宮政府為了實現眼前的戰術目標，正親手摧毀歷屆總統在上個世紀創造的這項戰略架構。結果是，世界可能最終陷入全球分割的時代，集群結算系統將被加入貿易戰：歐元的跨歐洲系統、人民幣的泛亞洲系統、俄羅斯聯邦及關稅同盟國家的金融資訊系統（SPFS），或「俄羅斯SWIFT」。金融隔離的結果將是國際支付量的下降，也就是全球貿易交易和全球投資流動都會減弱。
在這樣的模式下，吸引發展中國家使用純粹的美國支付服務（以取代SWIFT）將非常困難。自然，如今正崛起的歐元和瑞士法郎將從中受益。
